相続財産の中に貯金が含まれている場合、その貯金は相続人への「払戻し」か「名義変更」の相続手続きを行って相続することになります。ただし、貯金の相続手続きの方法は金融機関ごとに異なるため、亡くなった人がどの金融機関に貯金を持っているかが重要になります。もし、亡くなった人が複数の金融機関に口座を所有している場合には、各金融機関で所定の手続きをしなければなりません。

今回は、「長野県JAバンク」での相続手続きについて、手続きの流れや必要書類などをご説明します。

「長野県JAバンク」のホームページは→コチラです。（下記のフリーダイヤルは、「ソレイユ相続相談室」へつながります。お間違えないようお願い致します。）

更新日：2022年5月9日

相続財産に長野県JAバンクの貯金口座がある方へ

亡くなった方が、長野県JAバンクの貯金口座を持っていた場合、相続発生後にどのような手続きをすればよいのか、色々と調べる方も多くいらっしゃいます。

こちらの記事では、亡くなった方の相続財産の中に、長野県JAバンクの貯金口座があった場合の相続手続きの仕方を解説しています。

長野県JAバンクの相続手続きの流れ

亡くなった人が長野県JAバンクに貯金口座を持っており、その口座の相続人が決まったら、以下の手順で相続手続きを進めていきます。

①相続手続きの申請

貯金の相続手続きを行う場合は、初めに銀行へ申請をします。長野県JAバンクの場合は、支店に電話をするか、直接窓口に出向き、相続が発生した旨を伝えましょう。

相続手続きの申請をすると、長野県JAバンク所定の「相続手続依頼書」などの書類を受け取ることができます。窓口に直接出向いた場合はその場で受け取ることができますが、電話での申請の場合は郵送になりますので、早く手続きを進めたい場合には窓口へ出向いて申請することをお勧めします。

申請を行う際は、申請者が相続人であることを証明するために、戸籍謄本と本人が確認できる書類、亡くなった方の通帳・カードを用意しておくと手続きをスムーズに進めることができます。

なお、相続手続きの申請を行っただけでは、払い戻しや名義変更などの手続きは完了しませんのでご注意ください。

また、相続手続きの申請を行った時点から、亡くなった方の口座からお金を引き出すことはできなくなります。申請をする前に、水道・光熱費や家賃などの自動振替の引き落とし先になっていないかを確認しておきましょう。

②必要書類を提出

長野県JAバンク所定の相続手続依頼書に必要な情報を記入し、その他の必要書類を添付して支店窓口に提出します。必要書類は以下でご確認ください。

【長野県JAバンクの相続手続きに必要な書類】

• ・長野県JAバンク所定の相続手続依頼書
• ・遺産分割協議書（ある場合のみ）
• ・遺言書（ある場合のみ）
• ・亡くなった人の出生から死亡までの連続した戸籍謄本
• ・相続人全員の戸籍謄本
• ・相続人全員の印鑑登録証明書
• ・亡くなった人の通帳、キャッシュカード、貸金庫の鍵

相続形態や取引している支店によっても必要書類が異なる場合がありますので、事前に長野県JAバンクの相続専門のスタッフにご確認ください。

③払戻し又は名義変更

必要書類を提出し、書類に不備がなければ、提出から2〜3週間ほどで指定の口座に振込み等がされ、手続きが終了します。

長野県JAバンクの相続手続きで注意するポイント

長野県JAバンクで相続手続きの申請をする場合は、支店へ電話もしくは直接出向いて行います。長野県JAバンクの窓口の営業時間は支店によっても異なりますが、基本的に平日9時から15時までですので、お仕事などで忙しい方にとっては、なかなか窓口に行く時間が取れず、手続きが進まない…という方も多いのではないでしょうか。

さらに、相続手続きには戸籍謄本や印鑑証明書などの書類を集める必要があります。場合によっては取得に時間がかかってしまうこともありますので、必要書類は早めに準備しておきましょう。

また、長野県JAバンクでは他の銀行とは異なり、組合員として加入する際に「出資金」を払っている場合があります。このような場合には、相続によって口座を解約する際に出資金の払い戻しの手続きも行う必要がありますので、ご注意ください。

出資金がある場合の相続手続きについて知りたい方は、こちらの記事をご覧ください。

「相続手続きの方法が分からない」「忙しくて手続きをする時間がない」など、お困りの方は相続に詳しい専門家に手続きを依頼することをお勧めします。

銀行の相続手続きは専門家に相談を

銀行での相続手続きは必要書類も多く、時間と労力がかかります。特に、仕事や育児で忙しい方にとっては、なかなか手続きを進められず、預金や貯金の相続が遅れてしまう可能性もあるのです。

また、相続財産は預金や貯金だけではありません。自宅や自動車、有価証券などの相続手続きも必要となります。面倒な相続手続きを相続人だけで行うのは難しい場合には、相続に詳しい専門家に一括して依頼することをお勧めします。

ソレイユ相続相談室では「相続手続き安心パック」をはじめ、相続の専門家によるさまざまなサービスを提供しております。難しい手続きは専門家に任せて円満に相続を終えたいという方は、ぜひ一度ご相談ください。

この記事の監修者

宮澤 博 （税理士・行政書士）

税理士法人共同会計社　代表社員税理士
行政書士法人リーガルイースト　代表社員行政書士

長野県出身。お客様のご相談に乗って36年余り。法人や個人を問わず、ご相談には親身に寄り添い、お客様の人生の将来を見据えた最適な解決策をご提案してきました。長年積み重ねてきた経験とノウハウを活かした手法は、他に類例のないものと他士業からも一目置くほど。皆様が安心して暮らせるようお役に立ちます。